Le regole di classificazione delle voci del piano dei conti, consentono di generare automaticamente il budget mensilizzato dei flussi di cassa, a partire dal budget dei costi e dei ricavi.

Il budget dei flussi di cassa proietta anche le scadenze relative a crediti e debiti consuntivati.

Inoltre, un'esclusiva "calcolatrice finanziaria" consente di simulare i piani di ammortamento relativi ad operazioni finanziarie, mutui e finanziamenti, investimenti, operazioni di leasing, ecc..

Tutto ciò, gestendo automaticamente la previsione mensilizzata degli effetti dell'IVA.

Nòos consente di simulare anche i flussi e gli impegni finanziari relativi ad operazioni di anticipo fatture/Ri.Ba.

Il budget finanziario elaborato da Nòos non è statico. Al contrario, esso può essere proiettato costantemente, per verificare gli effetti di un diverso scenario di budget, della nuova proiezione di forecast o dei dati consuntivi più aggiornati.

Infatti, a partire dal budget economico e da quello dei flussi di cassa, Nòos elabora la previsione mensile di:

• utilizzo delle linee di credito, evidenziando in anticipo situazioni di disequilibrio e consentendo di pianificare interventi correttivi;
• evoluzione di tutte le voci dell'attivo e del passivo patrimoniale (impieghi di capitale e fonti di finanziamento), consentendo di tenere sotto controllo l'equilibrio della struttura finanziaria e di comprendere le ragioni dell'indebitamento aziendale.

Il budget patrimoniale non è statico. Al contrario, esso può essere riproiettato costantemente, per verificare gli effetti di un diverso scenario di budget, della nuova proiezione di forecast o per tener conto dei dati consuntivi più aggiornati.